Trust Network la plataforma que promete reducir 80% del fraude de identidad en México
La red Trust Network busca proteger tanto a las instituciones como a los usuarios del creciente fraude digital.
México enfrenta una “tormenta perfecta” en materia de fraude digital. De acuerdo con la Condusef, los casos de fraude financiero aumentaron más del 80% entre 2023 y 2024, mientras que los ataques con deepfakes y la suplantación biométrica se duplicaron, por ello, Unico, la empresa de tecnología de identificación quiere fortalecer la seguridad digital en México con una valoración que supera los 2.6 mil millones de dólares y respaldada por fondos internacionales como General Atlantic, SoftBank y Goldman Sachs, la compañía refuerza su expansión regional con el lanzamiento de su nueva plataforma Trust Network.
De acuerdo con Fernando Paulin es CEO de Unico México destacó el liderazgo que hoy en día ya alcanzó en el mercado latinoamericano. “Diez de los diez retailers más grandes de Brasil ya utilizan nuestros productos, así como cuatro de los cinco bancos principales y siete de las diez marcas más valiosas del país”, señaló. Entre sus clientes se encuentran gigantes como Itaú, Bradesco y McDonald’s, lo que confirma su dominio absoluto en el mercado brasileño y anticipa un crecimiento similar en México.
¿Qué es Trust Network?
Frente a este panorama, Unico lanzó Trust Network, una plataforma colaborativa diseñada para detectar y prevenir fraudes de identidad y robos de cuenta en tiempo real.
“Trust Network es la red más grande de México para detener a los defraudadores antes de que afecten al ecosistema financiero y empresarial”, afirmó Fernando. En pruebas realizadas con instituciones financieras, la plataforma ha logrado detener al 80% de los fraudes confirmados, sin afectar a usuarios legítimos.
El sistema opera bajo tres principios: reducción del fraude, disminución de la fricción en los procesos de validación y reducción de costos operativos. Según la empresa, el modelo de negocio es hasta 90% más económico que los proveedores tradicionales, con un retorno de inversión de hasta 100 veces en el primer mes.
Un ejemplo citado durante la presentación fue el de una institución financiera mexicana dedicada a otorgar créditos masivos. “A pesar de validar identidades con el INE, seguían perdiendo el 33% de su portafolio”, relató Fernando. “Con Trust Network, ya han logrado ahorrar más de 4 millones de pesos y reducir su cartera vencida en 2.8% en apenas cuatro meses.”
Cómo funciona Trust Network
El sistema combina la CURP y el reconocimiento facial para validar identidades con precisión y rapidez. “Mientras los modelos tradicionales dependen de correos electrónicos o teléfonos, fácilmente suplantables, nosotros usamos el rostro, que es un identificador único”, explicó Fernando.
En apenas tres segundos, Trust Network verifica si una persona ya está registrada en la red y determina si ha participado en fraudes previos. Además, monitorea patrones de comportamiento, cambios de dispositivo o contraseñas, para detectar posibles intentos de robo de cuenta.
El proceso, además de seguro, es fluido, pues el 97% de los usuarios completa la validación sin fricción, lo que mejora la experiencia y aumenta la conversión de clientes para las empresas.
El CEO de Unico aseguró que cumplen con los más altos estándares internacionales de seguridad, incluyendo las certificaciones ISO 27001, 27701 y 42001. “Nos alineamos a los estándares globales y utilizamos ofuscación de datos: las imágenes se transforman en patrones numéricos irreversibles, lo que garantiza que no puedan ser reconstruidas”, explicó.
También detalló que la empresa cuenta con capas de seguridad internas y externas, así como equipos de validación manual para casos excepcionales, como cuando un usuario cambia radicalmente de apariencia por una enfermedad o accidente. “Nuestros algoritmos generan más de 25 mil puntos de datos por rostro, lo que nos permite identificar a una persona incluso si ha sufrido cambios físicos importantes”, señaló.
Una lucha always on
El aumento del fraude de identidad va en aumento y está estrechamente ligado al acceso masivo a datos personales en internet y al uso creciente de inteligencia artificial (IA) para generar falsificaciones digitales.
“Hoy es más sencillo que nunca cometer fraude. Las tecnologías son más asequibles, los datos personales están disponibles en redes sociales o foros, y la IA permite suplantar identidades con una facilidad alarmante”, explicó el CEO de Unico.
El fenómeno de los deepfakes videos creados con IA donde el rostro de una persona es sustituido por el de otra ilustra la magnitud del problema. “Producir un deepfake hoy cuesta centavos de dólar y se puede hacer con herramientas abiertas. En menos de 10 minutos se puede crear un video falso capaz de engañar incluso a los sistemas de autenticación”, comentó el directivo.
De acuerdo con la compañía, distinguir entre imágenes reales y creadas por computadora se volvió vuelto prácticamente imposible, tanto para los humanos como para las máquinas. “El mejor momento para detener un deepfake es justo cuando se hace la captura facial en un proceso de autenticación. Si no se detecta ahí, identificarlo después es casi imposible”, subrayó.
“Lo preocupante”, advirtió Fernando, “es que solo el 50% de los robos de identidad se detectan en los primeros seis meses. El resto puede pasar inadvertido durante años, hasta que la víctima original presenta una queja.”
El impacto económico es gigantesco. Se calcula que las pérdidas derivadas del fraude financiero en México superan los 1,300 millones de dólares anuales. Actualmente, nueve de cada diez instituciones que otorgan crédito sufren pérdidas por robo de identidad, muchas sin saberlo.
“Un defraudador que afecta a una empresa probablemente afectará a muchas más. Y lo más grave es que incluso cuando actúan con su propia identidad, tienden a caer en impago”, explicó el ejecutivo.
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