La transformación digital del sector financiero atraviesa una nueva etapa, marcada por la necesidad de combinar innovación, velocidad y seguridad. En ese escenario, las entidades deben sostener arquitecturas capaces de evolucionar de manera continua, incorporar inteligencia artificial y automatización, y al mismo tiempo mantener el control sobre sus infraestructuras y los riesgos asociados a un ecosistema cada vez más interconectado.
Estos fueron algunos de los ejes abordados durante el Finance Forum Argentina de Red Hat, realizado el pasado 12 de agosto en el Palacio Duhau – Park Hyatt Buenos Aires. El encuentro reunió a líderes de bancos, fintechs, compañías de pagos y referentes tecnológicos para analizar los desafíos que enfrenta la industria financiera en materia de innovación, infraestructura, seguridad y eficiencia.
Entre los participantes estuvo Jorge Payró, Country Manager Argentina de Red Hat y Regional Director SoLA (Argentina, Chile, Paraguay & Uruguay), quien dialogó con ITSitio sobre la evolución tecnológica del sector, el impacto de la inteligencia artificial agéntica, la soberanía digital y el rol de la automatización frente a las vulnerabilidades.
Para Payró, el principal desafío tecnológico de las entidades financieras está relacionado con la velocidad que exige actualmente el mercado. La competencia, las necesidades regulatorias y las cuestiones vinculadas con la seguridad generan una presión constante sobre las organizaciones, que ya atravesaron una primera etapa de digitalización y ahora necesitan evolucionar sus plataformas.
“Es un sector con muchísimos desafíos y una velocidad, tanto por propia decisión de evolución como por demanda de ese mercado, de esa industria en particular”, explicó el ejecutivo. En este contexto, sostuvo que las entidades necesitan plataformas capaces de acompañar esa dinámica sin comprometer aspectos críticos de su operación.
“Por eso promovemos y siempre posicionamos y entendemos que tiene grandes beneficios hablar de una plataforma híbrida, una plataforma abierta que permita esa flexibilidad, esa evolución”, señaló. Según Payró, el objetivo es que las organizaciones puedan continuar innovando a alta velocidad, pero conservando la continuidad operativa, la eficiencia y la seguridad.
Inteligencia artificial y soberanía digital
La incorporación de inteligencia artificial agéntica suma una nueva dimensión a este escenario. Si bien esta tecnología puede acelerar procesos y generar oportunidades, también puede incrementar la superficie de exposición de las organizaciones. Para Payró, el desafío pasa por aprovechar sus capacidades sin perder gobernanza.
“Hay un componente que, evidentemente, hoy también influye en todo esto, que es la inteligencia artificial agéntica, como factor que Si bien genera muchísimas oportunidades y tiene un impacto muy positivo en acelerar la innovación, pero, a su vez, es una puerta de vulnerabilidades o de aceleración de vulnerabilidades muy grande que requiere tomar recaudos”.
En ese sentido, el ejecutivo destacó la importancia de la soberanía digital, entendida no solamente como el control sobre los datos, sino también sobre la infraestructura tecnológica y la cadena de suministro de software. La creciente interoperabilidad entre bancos, fintechs, reguladores y otros actores amplía las posibilidades de innovación, pero también introduce nuevos riesgos.
“Creo que lo que no hay que perder es la autonomía y el control, la gobernanza, sobre todo eso que está sucediendo”, afirmó Payró.
El ejecutivo ejemplificó esta problemática a partir de una conversación reciente con un CIO de una entidad bancaria. La posibilidad de que distintas áreas de negocio desarrollen aplicaciones utilizando inteligencia artificial puede acelerar la innovación, pero también genera desafíos posteriores relacionados con el mantenimiento, las actualizaciones y la aplicación de parches de seguridad.
“Entonces, si vos perdés la gobernanza y el control en esa parte, tenés puertas de entrada para hackeos y para ciberataques tremendamente. Con lo cual, ese control, en definitiva, es una medida de ciberdefensa para toda tu arquitectura y toda tu infraestructura tecnológica”.
Automatización para reducir la exposición
En este escenario, la automatización aparece como una herramienta para responder con mayor velocidad frente a vulnerabilidades y reducir los riesgos derivados de procesos manuales. Payró destacó que su utilización permite actuar tanto de manera preventiva como durante la etapa de remediación.
“La primera es de poder ser proactivo en la ejecución de algunos procesos que evitan errores manuales, claramente aceleran el deployment de aplicaciones o la detección de vulnerabilidades, por ejemplo. Pero, por otro lado, también esa automatización puede ayudar a la remediación y a la puesta en producción de parches, por ejemplo, de software para contener esas vulnerabilidades”.
El ejecutivo también se refirió a Lightwell, el proyecto desarrollado junto con IBM, que busca acelerar la remediación de vulnerabilidades asociadas al uso de software open source. La iniciativa apunta a reducir significativamente el tiempo que transcurre entre la identificación de una vulnerabilidad y la aplicación efectiva de su solución.
Según explicó Payró, los procesos tradicionales pueden llevar entre 30 y 45 días hasta que una remediación llega a producción. Lightwell busca reducir ese período a una ventana de entre siete y diez días, disminuyendo así el tiempo durante el cual una organización permanece expuesta.
“La inteligencia artificial ayuda mucho a poder hacer la detección de posibles vulnerabilidades. Una vez que eso está detectado, hay un proceso, y eso tiene que ver con este proyecto LightWheel, de poder identificar la remediación de esas vulnerabilidades”.
La automatización también ocupa un lugar central en la propuesta de Red Hat a través de Ansible. Payró explicó que la plataforma permite automatizar procesos sobre servidores, infraestructura, networking y distintos dispositivos conectados a una red.
“Automatización para decirlo simple, es realmente sinónimo de mayor eficiencia, bajar tasas de error, hacer mucho más rápido y controlable procesos, sobre todo que hay que hacerlos formas recurrentes, repetitivos, sobre todo cuando estás hablando de arquitecturas y, digamos, instalaciones de cómputo muy grandes, en donde hacer eso manual es un riesgo enorme y, aparte, no es eficiente”.
Argentina, un mercado con oportunidades
Respecto del futuro del sector financiero argentino, Payró destacó el avance de nuevas regulaciones, la tokenización, las transferencias digitales, las stablecoins y la creciente interacción entre bancos y fintechs. A su entender, estos cambios están generando nuevas oportunidades para las entidades y para sus socios tecnológicos.
“Yo creo que la oportunidad es muy buena en Argentina. Por otro lado, hay mucho talento, hay tecnología, hay conocimiento”.
El ejecutivo también resaltó el crecimiento de los casos de uso de inteligencia artificial dentro de las instituciones financieras. De acuerdo con el estudio mencionado durante el evento, el 70% de la industria financiera ya utiliza inteligencia artificial agéntica o desarrolla proyectos piloto. Dentro de ese universo, el 56% la emplea para detección de fraude y el 51% para seguridad.
Payró señaló que el mercado está avanzando desde la experimentación hacia implementaciones concretas. “Primero pasar de la etapa piloto, Que esto hasta el año pasado, por ahí, era un poco, bueno, vamos a hacer este piloto, vamos a hacer esta prueba de concepto, ya pasar más a tener algunos casos en producción”.
El Finance Forum Argentina reflejó así una industria que busca avanzar hacia una infraestructura más abierta, automatizada y preparada para incorporar inteligencia artificial, pero que también enfrenta el desafío de conservar la gobernanza y reducir los riesgos. Para Payró, la clave estará en encontrar ese equilibrio entre innovación y control, en un ecosistema financiero donde la velocidad de transformación continúa acelerándose.
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