{"id":179656,"date":"2025-08-19T15:38:54","date_gmt":"2025-08-19T18:38:54","guid":{"rendered":"https:\/\/nuevoitsitio1.wpenginepowered.com\/mx\/sin-categoria\/alquimiapay-bajo-investigacion-por-fraude-de-1600-mdp-en-mexico\/"},"modified":"2025-11-21T18:42:11","modified_gmt":"2025-11-21T21:42:11","slug":"alquimiapay-bajo-investigacion-por-fraude-de-1600-mdp-en-mexico","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.itsitio.com\/mx\/fintech\/alquimiapay-bajo-investigacion-por-fraude-de-1600-mdp-en-mexico\/","title":{"rendered":"AlquimiaPay bajo investigaci\u00f3n por fraude de 1,600 mdp en M\u00e9xico"},"content":{"rendered":"

La promesa de servicios financieros digitales seguros y accesibles se convirti\u00f3 en un calvario para decenas de clientes de AlquimiaPay<\/b>, una supuesta fintech de medios de pago que de acuerdo con denuncias legales, defraud\u00f3 a inversionistas y empresarios por un monto que asciende a mil 600 millones de pesos<\/b>.<\/p>\n

De acuerdo con informaci\u00f3n de Reforma, el caso, que ya es investigado con asesor\u00eda del despacho GMK & Associates, Law & Crisis Firm. Por otro lado,<\/b> Ra\u00fal Garc\u00eda, socio director del despacho de abogados, AlquimiaPay, propiedad de los hermanos Juan Sergio y Gonzalo Loredo Foyo, <\/b>solicit\u00f3 a la Comisi\u00f3n Nacional Bancaria y de Valores (CNBV)<\/b> autorizaci\u00f3n para operar bajo la Ley para Regular las Instituciones de Tecnolog\u00eda Financiera<\/b>, conocida como Ley Fintech <\/b>pero la petici\u00f3n fue rechazada.<\/p>\n

Pese a ello, la compa\u00f1\u00eda continu\u00f3 present\u00e1ndose como una fintech de medios de pago, asegurando p\u00fablicamente que su autorizaci\u00f3n estaba \u201cen tr\u00e1mite\u201d. En realidad, no estaba regulada ni supervisada por la CNBV lo que abri\u00f3 la puerta a que manejara los recursos de sus clientes con total discrecionalidad.<\/p>\n

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Los dispositivos m\u00f3viles se han convertido en uno de los blancos favoritos para los ciberataques en M\u00e9xico.<\/figcaption><\/figure>\n

Un esquema de triangulaci\u00f3n<\/b><\/span><\/h2>\n

Seg\u00fan la documentaci\u00f3n presentada por GMK & Associates, <\/b>los fondos de los clientes eran transferidos de la cuenta concentradora de AlquimiaPay hacia una Sofom denominada Waer<\/b>, y de ah\u00ed a otra entidad no regulada llamada Rami Estrategias<\/b>, tambi\u00e9n vinculada a los Loredo Foyo. Desde esa empresa se otorgaban pr\u00e9stamos personales y corporativos bajo un esquema de triangulaci\u00f3n financiera<\/b>.<\/p>\n

\u201cIdentificamos pr\u00e9stamos por alrededor de <\/i>600 millones de pesos<\/i><\/b>, otorgados con dinero que pertenece a los cuentahabientes, algo que AlquimiaPay no ten\u00eda facultad para captar\u201d<\/i>, explic\u00f3 Garc\u00eda.<\/p>\n

Uno de los afectados relat\u00f3 a Reforma<\/i> que confi\u00f3 en la empresa y perdi\u00f3 7 millones de pesos<\/b><\/b><\/p>\n

\u201cSergio Foyo me estuvo dando vueltas durante un a\u00f1o diciendo que ya me iban a pagar y nunca pas\u00f3; me hicieron planes de pago que nunca cumplieron. Confi\u00e9 en un servicio y ahora parte de mi patrimonio se desapareci\u00f3\u201d<\/i>.<\/p>\n

Otro cliente report\u00f3 un desfalco de 20 millones de pesos<\/b>, mientras que empresarios se\u00f1alaron p\u00e9rdidas millonarias que hoy se encuentran en litigio.<\/p>\n

La sombra sobre el ecosistema Fintech<\/b><\/span><\/h2>\n

En a\u00f1os recientes, firmas como Tr\u00ednitas, Yox Holding y Alivio Capital<\/b> tambi\u00e9n fueron se\u00f1aladas por presuntos fraudes, lo que encendi\u00f3 las alarmas en torno a la necesidad de fortalecer la regulaci\u00f3n y supervisi\u00f3n del sector.<\/p>\n

M\u00e9xico es considerado uno de los pa\u00edses l\u00edderes en innovaci\u00f3n financiera en Am\u00e9rica Latina. Seg\u00fan el Radar Fintech 2024 de Finnovista<\/b>, en el pa\u00eds operan m\u00e1s de 700 startups fintech<\/b>, con mayor concentraci\u00f3n en Ciudad de M\u00e9xico, Monterrey y Guadalajara.<\/p>\n

De acuerdo con la Asociaci\u00f3n Fintech M\u00e9xico<\/b>, el sector atiende a m\u00e1s de 20 millones de usuarios<\/b> y ha permitido la inclusi\u00f3n financiera de miles de personas sin acceso a la banca tradicional. Sin embargo, la falta de supervisi\u00f3n efectiva de ciertas plataformas ha generado un vac\u00edo que estafadores aprovechan para presentarse como empresas tecnol\u00f3gicas de confianza.<\/p>\n

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La suplantaci\u00f3n de identidad representa una amenaza creciente para bancos, fintechs y comercios digitales en Am\u00e9rica Latina, con p\u00e9rdidas que superan con creces el valor de las transacciones fraudulentas.<\/figcaption><\/figure>\n

Ley Fintech: avances y retos<\/b><\/span><\/h2>\n

La Ley Fintech<\/b>, promulgada en 2018, convirti\u00f3 a M\u00e9xico en pionero regional en la regulaci\u00f3n de instituciones de tecnolog\u00eda financiera, estableciendo requisitos para empresas de fondos de pago electr\u00f3nico<\/b> y financiamiento colectivo<\/b>. No obstante, especialistas se\u00f1alan que los procesos de autorizaci\u00f3n por parte de la CNBV han sido lentos, hasta mediados de 2025, menos de 50 instituciones<\/b> cuentan con autorizaci\u00f3n formal, mientras que decenas m\u00e1s operan bajo el r\u00e9gimen transitorio, a la espera de resoluci\u00f3n.<\/p>\n

\u201cEl reto es cerrar la puerta a las empresas que utilizan la etiqueta fintech para ganar confianza, cuando en realidad operan sin controles y ponen en riesgo los ahorros de las personas\u201d<\/i>, advierte Garc\u00eda.<\/p>\n

El Informe Global Fintech 2025 de Deloitte<\/b> destaca que, a pesar de la expansi\u00f3n, solo el 36% de los usuarios mexicanos<\/b> conf\u00eda plenamente en que sus datos y su dinero est\u00e1n seguros en manos de una fintech, frente al 55% del promedio global.<\/p>\n

Lee m\u00e1s:\u00a0<\/strong><\/span><\/h3>\n