{"id":176910,"date":"2025-01-10T14:24:04","date_gmt":"2025-01-10T17:24:04","guid":{"rendered":"https:\/\/nuevoitsitio1.wpenginepowered.com\/co\/sin-categoria\/fraudes-financieros-en-colombia-el-70-de-los-bancos-locales-ya-utiliza-ia-para-seguir-casos-sospechosos\/"},"modified":"2025-11-21T21:22:31","modified_gmt":"2025-11-22T00:22:31","slug":"fraudes-financieros-en-colombia-el-70-de-los-bancos-locales-ya-utiliza-ia-para-seguir-casos-sospechosos","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.itsitio.com\/co\/seguridad\/fraudes-financieros-en-colombia-el-70-de-los-bancos-locales-ya-utiliza-ia-para-seguir-casos-sospechosos\/","title":{"rendered":"Fraudes financieros en Colombia: el 70% de los bancos locales ya utiliza IA para seguir casos sospechosos"},"content":{"rendered":"<p>El auge de los fraudes financieros representa un desaf\u00edo significativo para las instituciones bancarias en Colombia. Seg\u00fan un informe de Asobancaria, el <strong>pa\u00eds registr\u00f3 un aumento del 27% en intentos de fraude bancario durante 2023<\/strong>, impulsado en gran parte por estafas relacionadas con compras digitales y movimientos no autorizados.<\/p>\n<p><strong>Identificar comportamientos an\u00f3malos se ha convertido en una prioridad para las instituciones financieras<\/strong>. Desde compras superiores al promedio en nuevos comercios hasta cargos duplicados o movimientos en territorios inusuales, estos indicios pueden ser se\u00f1ales claras de un posible fraude.<\/p>\n<figure id=\"attachment_176911\" aria-describedby=\"caption-attachment-176911\" style=\"width: 1200px\" class=\"wp-caption alignnone\"><img decoding=\"async\" class=\"size-full wp-image-176911\" src=\"https:\/\/www.itsitio.com\/co\/wp-content\/uploads\/sites\/5\/2025\/01\/Diego-Romero-Tuccio-e1736527785572.webp\" alt=\"width=\" height=\"720\" srcset=\"https:\/\/www.itsitio.com\/co\/wp-content\/uploads\/sites\/4\/2025\/01\/Diego-Romero-Tuccio-e1736527785572.webp 1200w, https:\/\/www.itsitio.com\/co\/wp-content\/uploads\/sites\/4\/2025\/01\/Diego-Romero-Tuccio-e1736527785572-300x180.webp 300w, https:\/\/www.itsitio.com\/co\/wp-content\/uploads\/sites\/4\/2025\/01\/Diego-Romero-Tuccio-e1736527785572-1024x614.webp 1024w, https:\/\/www.itsitio.com\/co\/wp-content\/uploads\/sites\/4\/2025\/01\/Diego-Romero-Tuccio-e1736527785572-768x461.webp 768w\" sizes=\"(max-width: 1200px) 100vw, 1200px\" \/><figcaption id=\"caption-attachment-176911\" class=\"wp-caption-text\">Diego Romero Tuccio, Head of Business Development Latam de Coinscrap Finance.<\/figcaption><\/figure>\n<h2><span style=\"color: #333399;\">El rol del an\u00e1lisis de patrones de consumo<\/span><\/h2>\n<p><a href=\"https:\/\/www.itsitio.com\/co\/fintech\/coinscrap-finance-llega-a-colombia-con-ia-que-potenciara-al-sector-fintech-local\/\"><strong>Coinscrap Finance<\/strong><\/a>, empresa especializada en soluciones de ciberseguridad financiera, ha desarrollado herramientas avanzadas que permiten detectar patrones de consumo fuera de lo habitual. <strong>Diego Romero Tuccio, Head of Business Development Latam de Coinscrap Finance<\/strong>, destaca: <em>&#8220;La clave para combatir el fraude est\u00e1 en comprender el comportamiento habitual de los usuarios. Cuando un movimiento bancario se sale de esa norma, podemos identificarlo como un posible intento de estafa, alertando al banco en tiempo real&#8221;<\/em>.<\/p>\n<p>Algunos indicadores clave que Coinscrap Finance utiliza incluyen:<\/p>\n<ul>\n<li><strong>Compras superiores a la media<\/strong>: transacciones que exceden los valores habituales del cliente.<br \/>\nIdentificaci\u00f3n de nuevos merchants: Pagos realizados en comercios desconocidos para el usuario.<\/li>\n<li><strong>Cargos duplicados<\/strong>: cobros repetidos en un corto per\u00edodo de tiempo.<\/li>\n<li><strong>Geolocalizaci\u00f3n an\u00f3mala<\/strong>: movimientos realizados en territorios lejanos o no frecuentes.<\/li>\n<\/ul>\n<p>El informe <strong>\u201cTendencias en Ciberseguridad Financiera 2024\u201d<\/strong> de <a href=\"https:\/\/www2.deloitte.com\/co\/es.html\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Deloitte<\/a> Colombia subraya que el pa\u00eds est\u00e1 experimentando un crecimiento en la implementaci\u00f3n de tecnolog\u00edas para la detecci\u00f3n y prevenci\u00f3n de fraudes financieros. El <strong>70% de los bancos colombianos ya utiliza sistemas automatizados que combinan machine learning con an\u00e1lisis de datos para mejorar la precisi\u00f3n en la identificaci\u00f3n de amenazas<\/strong>.<\/p>\n<figure id=\"attachment_176740\" aria-describedby=\"caption-attachment-176740\" style=\"width: 1200px\" class=\"wp-caption alignnone\"><img decoding=\"async\" class=\"size-full wp-image-176740\" src=\"https:\/\/www.itsitio.com\/co\/wp-content\/uploads\/sites\/5\/2024\/12\/tendencias-ciberseguridad-2025.webp\" alt=\"width=\" height=\"582\" srcset=\"https:\/\/www.itsitio.com\/co\/wp-content\/uploads\/sites\/4\/2024\/12\/tendencias-ciberseguridad-2025.webp 1200w, https:\/\/www.itsitio.com\/co\/wp-content\/uploads\/sites\/4\/2024\/12\/tendencias-ciberseguridad-2025-300x146.webp 300w, https:\/\/www.itsitio.com\/co\/wp-content\/uploads\/sites\/4\/2024\/12\/tendencias-ciberseguridad-2025-1024x497.webp 1024w, https:\/\/www.itsitio.com\/co\/wp-content\/uploads\/sites\/4\/2024\/12\/tendencias-ciberseguridad-2025-768x372.webp 768w\" sizes=\"(max-width: 1200px) 100vw, 1200px\" \/><figcaption id=\"caption-attachment-176740\" class=\"wp-caption-text\">El 70% de las instituciones financieras colombianos ya implementan tecnolog\u00edas automatizadas basadas en machine learning para detectar y prevenir fraudes financieros.<\/figcaption><\/figure>\n<p>La fintech de origen espa\u00f1ol pero con fuerte presencia en Colombia se posiciona como un aliado estrat\u00e9gico para las instituciones financieras locales, ofreciendo soluciones que no solo detectan movimientos sospechosos, sino que tambi\u00e9n garantizan el cumplimiento de normativas internacionales como ISO 27001 y locales como la Circular B\u00e1sica Jur\u00eddica de la Superintendencia Financiera del pa\u00eds.<\/p>\n<h2><span style=\"color: #333399;\">Prevenci\u00f3n y confianza en el ecosistema financiero<\/span><\/h2>\n<p>M\u00e1s all\u00e1 de las herramientas tecnol\u00f3gicas, Coinscrap Finance entiende que la confianza es fundamental para el \u00e9xito de la banca digital. Seg\u00fan Asobancaria, <strong>6 de cada 10 usuarios colombianos consideran la seguridad como el principal factor para elegir una plataforma financiera<\/strong>.<\/p>\n<p>Romero Tuccio explica: <em>&#8220;La tecnolog\u00eda es solo una parte de la soluci\u00f3n. Nuestro enfoque combina innovaci\u00f3n con un profundo entendimiento del mercado colombiano, asegurando que cada usuario se sienta protegido al interactuar con sus instituciones financieras&#8221;<\/em>.<\/p>\n<p>Uno de los aspectos m\u00e1s valorados de la empresa espa\u00f1ola es su capacidad para implementar soluciones on premise, asegurando que todos los datos permanezcan dentro de los servidores del banco. Esto no solo garantiza un control absoluto de la informaci\u00f3n, sino que tambi\u00e9n reduce significativamente el riesgo de exposici\u00f3n a terceros.<\/p>\n<figure id=\"attachment_176849\" aria-describedby=\"caption-attachment-176849\" style=\"width: 1200px\" class=\"wp-caption alignnone\"><img decoding=\"async\" class=\"size-full wp-image-176849\" src=\"https:\/\/www.itsitio.com\/co\/wp-content\/uploads\/sites\/5\/2024\/12\/Ciberseguridad-Colombia-ley.webp\" alt=\"width=\" height=\"720\" \/><figcaption id=\"caption-attachment-176849\" class=\"wp-caption-text\">El 27% de incremento en los intentos de fraude durante 2023 pone a prueba la seguridad de las instituciones financieras colombianas.<\/figcaption><\/figure>\n<p>Con esta estrategia, los bancos colombianos pueden operar en un entorno seguro y personalizado, adapt\u00e1ndose r\u00e1pidamente a las necesidades cambiantes del mercado.<\/p>\n<p>De este modo, en un entorno donde los fraudes financieros se vuelven cada vez m\u00e1s sofisticados, la combinaci\u00f3n de an\u00e1lisis de patrones de consumo, tecnolog\u00eda avanzada y un enfoque centrado en el cliente es la clave para garantizar la seguridad del ecosistema financiero colombiano. Coinscrap Finance lidera este esfuerzo, ofreciendo soluciones que no solo previenen estafas, sino que tambi\u00e9n fortalecen la confianza en las instituciones bancarias del pa\u00eds.<\/p>\n<p>Como dice Diego Romero Tuccio: <em>&#8220;La ciberseguridad no es solo un reto, es una oportunidad para redefinir c\u00f3mo protegemos a nuestros usuarios y creamos valor en el sector financiero&#8221;<\/em>.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>El auge de los fraudes financieros representa un desaf&iacute;o significativo para las instituciones bancarias en Colombia. Seg&uacute;n un informe de Asobancaria, el pa&iacute;s registr&oacute; un aumento del 27% en intentos de fraude bancario durante 2023, impulsado en gran parte por estafas relacionadas con compras digitales y movimientos no autorizados. Identificar comportamientos an&oacute;malos se ha convertido en una prioridad para las instituciones financieras. Desde compras superiores al promedio en nuevos comercios hasta cargos duplicados o movimientos en territorios inusuales, estos indicios pueden ser se&ntilde;ales claras de un posible fraude. El rol del an&aacute;lisis de patrones de consumo Coinscrap Finance, empresa especializada en soluciones de ciberseguridad financiera, ha desarrollado herramientas avanzadas que permiten detectar patrones de consumo fuera de lo habitual. Diego Romero Tuccio, Head of Business Development Latam de Coinscrap Finance, destaca: &ldquo;La clave para combatir el fraude est&aacute; en comprender el comportamiento habitual de los usuarios. Cuando un movimiento bancario se sale de esa norma, podemos identificarlo como un posible intento de estafa, alertando al banco en tiempo real&rdquo;. Algunos indicadores clave que Coinscrap Finance utiliza incluyen: Compras superiores a la media: transacciones que exceden los valores habituales del cliente. Identificaci&oacute;n de nuevos merchants: Pagos realizados en comercios desconocidos para el usuario. Cargos duplicados: cobros repetidos en un corto per&iacute;odo de tiempo. Geolocalizaci&oacute;n an&oacute;mala: movimientos realizados en territorios lejanos o no frecuentes. El informe &ldquo;Tendencias en Ciberseguridad Financiera 2024&rdquo; de Deloitte Colombia subraya que el pa&iacute;s est&aacute; experimentando un crecimiento en la implementaci&oacute;n de tecnolog&iacute;as para la detecci&oacute;n y prevenci&oacute;n de fraudes financieros. El 70% de los bancos colombianos ya utiliza sistemas automatizados que combinan machine learning con an&aacute;lisis de datos para mejorar la precisi&oacute;n en la identificaci&oacute;n de amenazas. La fintech de origen espa&ntilde;ol pero con fuerte presencia en Colombia se posiciona como un aliado estrat&eacute;gico para las instituciones financieras locales, ofreciendo soluciones que no solo detectan movimientos sospechosos, sino que tambi&eacute;n garantizan el cumplimiento de normativas internacionales como ISO 27001 y locales como la Circular B&aacute;sica Jur&iacute;dica de la Superintendencia Financiera del pa&iacute;s. Prevenci&oacute;n y confianza en el ecosistema financiero M&aacute;s all&aacute; de las herramientas tecnol&oacute;gicas, Coinscrap Finance entiende que la confianza es fundamental para el &eacute;xito de la banca digital. Seg&uacute;n Asobancaria, 6 de cada 10 usuarios colombianos consideran la seguridad como el principal factor para elegir una plataforma financiera. Romero Tuccio explica: &ldquo;La tecnolog&iacute;a es solo una parte de la soluci&oacute;n. Nuestro enfoque combina innovaci&oacute;n con un profundo entendimiento del mercado colombiano, asegurando que cada usuario se sienta protegido al interactuar con sus instituciones financieras&rdquo;. Uno de los aspectos m&aacute;s valorados de la empresa espa&ntilde;ola es su capacidad para implementar soluciones on premise, asegurando que todos los datos permanezcan dentro de los servidores del banco. Esto no solo garantiza un control absoluto de la informaci&oacute;n, sino que tambi&eacute;n reduce significativamente el riesgo de exposici&oacute;n a terceros. Con esta estrategia, los bancos colombianos pueden operar en un entorno seguro y personalizado, adapt&aacute;ndose r&aacute;pidamente a las necesidades cambiantes del mercado. De este modo, en un entorno donde los fraudes financieros se vuelven cada vez m&aacute;s sofisticados, la combinaci&oacute;n de an&aacute;lisis de patrones de consumo, tecnolog&iacute;a avanzada y un enfoque centrado en el cliente es la clave para garantizar la seguridad del ecosistema financiero colombiano. Coinscrap Finance lidera este esfuerzo, ofreciendo soluciones que no solo previenen estafas, sino que tambi&eacute;n fortalecen la confianza en las instituciones bancarias del pa&iacute;s. Como dice Diego Romero Tuccio: &ldquo;La ciberseguridad no es solo un reto, es una oportunidad para redefinir c&oacute;mo protegemos a nuestros usuarios y creamos valor en el sector financiero&rdquo;.<\/p>\n","protected":false},"author":229,"featured_media":176913,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"site-sidebar-layout":"default","site-content-layout":"","ast-site-content-layout":"default","site-content-style":"default","site-sidebar-style":"default","ast-global-header-display":"","ast-banner-title-visibility":"","ast-main-header-display":"","ast-hfb-above-header-display":"","ast-hfb-below-header-display":"","ast-hfb-mobile-header-display":"","site-post-title":"","ast-breadcrumbs-content":"","ast-featured-img":"","footer-sml-layout":"","ast-disable-related-posts":"","theme-transparent-header-meta":"","adv-header-id-meta":"","stick-header-meta":"","header-above-stick-meta":"","header-main-stick-meta":"","header-below-stick-meta":"","astra-migrate-meta-layouts":"default","ast-page-background-enabled":"default","ast-page-background-meta":{"desktop":{"background-color":"var(--ast-global-color-4)","background-image":"","background-repeat":"repeat","background-position":"center center","background-size":"auto","background-attachment":"scroll","background-type":"","background-media":"","overlay-type":"","overlay-color":"","overlay-opacity":"","overlay-gradient":""},"tablet":{"background-color":"","background-image":"","background-repeat":"repeat","background-position":"center center","background-size":"auto","background-attachment":"scroll","background-type":"","background-media":"","overlay-type":"","overlay-color":"","overlay-opacity":"","overlay-gradient":""},"mobile":{"background-color":"","background-image":"","background-repeat":"repeat","background-position":"center center","background-size":"auto","background-attachment":"scroll","background-type":"","background-media":"","overlay-type":"","overlay-color":"","overlay-opacity":"","overlay-gradient":""}},"ast-content-background-meta":{"desktop":{"background-color":"var(--ast-global-color-5)","background-image":"","background-repeat":"repeat","background-position":"center center","background-size":"auto","background-attachment":"scroll","background-type":"","background-media":"","overlay-type":"","overlay-color":"","overlay-opacity":"","overlay-gradient":""},"tablet":{"background-color":"var(--ast-global-color-5)","background-image":"","background-repeat":"repeat","background-position":"center center","background-size":"auto","background-attachment":"scroll","background-type":"","background-media":"","overlay-type":"","overlay-color":"","overlay-opacity":"","overlay-gradient":""},"mobile":{"background-color":"var(--ast-global-color-5)","background-image":"","background-repeat":"repeat","background-position":"center center","background-size":"auto","background-attachment":"scroll","background-type":"","background-media":"","overlay-type":"","overlay-color":"","overlay-opacity":"","overlay-gradient":""}},"footnotes":""},"categories":[20],"tags":[231],"class_list":["post-176910","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-seguridad","tag-coinscrap-finance"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.itsitio.com\/co\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/176910","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.itsitio.com\/co\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.itsitio.com\/co\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.itsitio.com\/co\/wp-json\/wp\/v2\/users\/229"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.itsitio.com\/co\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=176910"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.itsitio.com\/co\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/176910\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.itsitio.com\/co\/wp-json\/wp\/v2\/media\/176913"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.itsitio.com\/co\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=176910"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.itsitio.com\/co\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=176910"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.itsitio.com\/co\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=176910"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}