{"id":175004,"date":"2024-01-05T20:15:20","date_gmt":"2024-01-05T19:15:20","guid":{"rendered":"https:\/\/nuevoitsitio1.wpenginepowered.com\/ar\/sin-categoria\/billeteras-virtuales-y-bancos-en-argentina-segun-el-informe-de-taquion\/"},"modified":"2025-11-21T16:01:59","modified_gmt":"2025-11-21T19:01:59","slug":"billeteras-virtuales-y-bancos-en-argentina-segun-el-informe-de-taquion","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.itsitio.com\/ar\/fintech\/billeteras-virtuales-y-bancos-en-argentina-segun-el-informe-de-taquion\/","title":{"rendered":"Billeteras virtuales y bancos en Argentina, seg\u00fan el informe de Taqui\u00f3n"},"content":{"rendered":"

La industria Fintech local contin\u00faa experimentando una notable transformaci\u00f3n, impulsada por la creciente adopci\u00f3n de billeteras virtuales y bancos en Argentina. Seg\u00fan el informe de Taqui\u00f3n<\/a>, en base a datos propios y del Banco Central de Argentina, hacia fines del 2022, el 99.3% de la poblaci\u00f3n adulta se encontraba bancarizada y el 81,5% de la poblaci\u00f3n utiliza billeteras virtuales, dato que asciende al 85,2% de la poblaci\u00f3n no bancarizada<\/strong>, lo que refleja un avance significativo en la inclusi\u00f3n financiera en el pa\u00eds.<\/p>\n

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Tasa de adopci\u00f3n de billeteras virtuales<\/figcaption><\/figure>\n

El informe encontr\u00f3 que un 52% de los usuarios de billeteras virtuales perciben ingresos menores a los $150.000 mensuales<\/strong> y que el 42% de los encuestados perciben ingresos entre los $150.000 y los $500.000, datos que dan cuenta del motor que significan estas soluciones para la inclusi\u00f3n financiera<\/strong>. Respecto de la situaci\u00f3n laboral, los datos dan cuenta de que el 16% de los usuarios no tienen empleo, el 17% corresponde a aut\u00f3nomos y monotributistas, el 19% a informales y a jubilados en partes iguales, y el 29% a personas en relaci\u00f3n de dependencia. Resulta llamativo que, en t\u00e9rminos de zonas geogr\u00e1ficas, luego de la obvia predominancia de usuarios del AMBA (51%), la mayor\u00eda de los usuarios provienen del Norte Grande, con un 19%<\/strong>, seguidos del Centro, con un 14%. En cuanto al rango etario de los usuarios, se observa un relativo equilibrio entre Baby Boomers, Gen Z, Gen X y Gen Y, con un leve predominio de esta \u00faltima.<\/p>\n

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\u00bfC\u00f3mo son los usuarios de billeteras virtuales?<\/figcaption><\/figure>\n

Entre las principales alternativas elegidas por los usuarios, Mercado Pago encabeza por mucho el ranking con el 74,7% de personas que respondieron utilizarla<\/strong>. El top 5 se completa con Cuenta DNI, la wallet del Banco Provincia, con un 31,6%; MODO, la billetera virtual de los bancos, con el 20,6%; BNA+, el Banco Naci\u00f3n, con el 18,6%; y Naranja X, con el 14,4%.<\/p>\n

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Adopci\u00f3n de billeteras virtuales<\/figcaption><\/figure>\n

Pero no todo es color de rosas, ya que hay una clara diferencia entre conocimiento y adopci\u00f3n<\/strong>. Esto se ve claramente en los datos relevados por Taqui\u00f3n. Por ejemplo, cuando se le pregunt\u00f3 a los encuestados qu\u00e9 billeteras conocen, respondieron el 88,6% a Mercado Pago, el 54,2% a MODO, el 49,9% a Ual\u00e1, el 39,8% a Naranja X y el 39% a Cuenta DNI<\/strong>.<\/p>\n

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Conocimiento de billetereas virtuales<\/figcaption><\/figure>\n

Si comparamos estos datos con el nivel de uso que coment\u00e1bamos antes, vemos que existe una brecha entre cu\u00e1nto conocen a cada wallet y cu\u00e1nto la usan. Llaman la atenci\u00f3n los casos de Naranja X, con un diferencial de 16,4%, o de Ual\u00e1, con un diferencial del 37,7%, ya que s\u00f3lo el 12,2% de los encuestados reconoci\u00f3 utilizarla<\/strong>. Esto indica que a\u00fan hay un largo camino que recorrer para las fintech entre nivel de conocimiento y uso. A esto apunta el \u00faltimo lanzamiento de Ual\u00e1, la primer tarjeta de cr\u00e9dito gratuita del mercado<\/strong>, potenciada por la adquisici\u00f3n de Wilobank y su incorporaci\u00f3n como Uilo al ecosistema Ual\u00e1.<\/p>\n

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Tasa de abandono de wallets.<\/figcaption><\/figure>\n

Sin embargo, el informe hace doble click en esta informaci\u00f3n, cuando pregunta a los usuarios si alguna vez se registraron en una billetera virtual y luego no la utilizaron: 1 de cada 2 usuarios respondi\u00f3 afirmativamente<\/strong>, con 6 de cada 10 usuarios de la Generaci\u00f3n Z que tuvieron un bajo compromiso con su billetera virtual. Encabezan el ranking Ual\u00e1 y MODO, con un 31,7% y un 24,1% respectivamente de usuarios que respondieron abrir sus cuentas y no utilizarlas. Entre los motivos detr\u00e1s de esta actitud que indicaron los encuestados, encabeza la lista que la abrieron \u201csolamente para probar\u201d<\/strong>. En un mercado atomizado, donde la competencia es cada vez mayor el desaf\u00edo est\u00e1, como dec\u00edamos anteriormente, ya no tanto en el conocimiento, sino en la adopci\u00f3n y en la fidelizaci\u00f3n de los usuarios.<\/p>\n

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Usuarios no bancarizados<\/figcaption><\/figure>\n

Finalmente, Taqui\u00f3n pone la lupa sobre una percepci\u00f3n un tanto errada que en general las personas tienen: que las fintech vinieron a reemplazar a los bancos<\/strong>. Los datos de Taqui\u00f3n muestran otra cosa. Sabemos que, seg\u00fan el Banco Central, casi el 100% de la poblaci\u00f3n adulta de Argentina se encuentra bancarizada. Entre ellos, el 85% utiliza billeteras virtuales, adem\u00e1s de bancos. Y de los pocos que no est\u00e1n bancarizados, 6 de cada 10 utilizan alguna billetera virtual y otras apps fintech. M\u00e1s que de reemplazo tenemos que hablar de convivencia. O coopetencia<\/strong>.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

La industria Fintech local continúa experimentando una notable transformación, impulsada por la creciente adopción de billeteras virtuales y bancos en Argentina. Según el informe de Taquión, en base a datos propios y del Banco Central de Argentina, hacia fines del 2022, el 99.3% de la población adulta se encontraba bancarizada y el 81,5% de la población utiliza billeteras virtuales, dato que asciende al 85,2% de la población no bancarizada, lo que refleja un avance significativo en la inclusión financiera en el país. El informe encontró que un 52% de los usuarios de billeteras virtuales perciben ingresos menores a los $150.000 mensuales y que el 42% de los encuestados perciben ingresos entre los $150.000 y los $500.000, datos que dan cuenta del motor que significan estas soluciones para la inclusión financiera. Respecto de la situación laboral, los datos dan cuenta de que el 16% de los usuarios no tienen empleo, el 17% corresponde a autónomos y monotributistas, el 19% a informales y a jubilados en partes iguales, y el 29% a personas en relación de dependencia. Resulta llamativo que, en términos de zonas geográficas, luego de la obvia predominancia de usuarios del AMBA (51%), la mayoría de los usuarios provienen del Norte Grande, con un 19%, seguidos del Centro, con un 14%. En cuanto al rango etario de los usuarios, se observa un relativo equilibrio entre Baby Boomers, Gen Z, Gen X y Gen Y, con un leve predominio de esta última. Entre las principales alternativas elegidas por los usuarios, Mercado Pago encabeza por mucho el ranking con el 74,7% de personas que respondieron utilizarla. El top 5 se completa con Cuenta DNI, la wallet del Banco Provincia, con un 31,6%; MODO, la billetera virtual de los bancos, con el 20,6%; BNA+, el Banco Nación, con el 18,6%; y Naranja X, con el 14,4%. Pero no todo es color de rosas, ya que hay una clara diferencia entre conocimiento y adopción. Esto se ve claramente en los datos relevados por Taquión. Por ejemplo, cuando se le preguntó a los encuestados qué billeteras conocen, respondieron el 88,6% a Mercado Pago, el 54,2% a MODO, el 49,9% a Ualá, el 39,8% a Naranja X y el 39% a Cuenta DNI. Si comparamos estos datos con el nivel de uso que comentábamos antes, vemos que existe una brecha entre cuánto conocen a cada wallet y cuánto la usan. Llaman la atención los casos de Naranja X, con un diferencial de 16,4%, o de Ualá, con un diferencial del 37,7%, ya que sólo el 12,2% de los encuestados reconoció utilizarla. Esto indica que aún hay un largo camino que recorrer para las fintech entre nivel de conocimiento y uso. A esto apunta el último lanzamiento de Ualá, la primer tarjeta de crédito gratuita del mercado, potenciada por la adquisición de Wilobank y su incorporación como Uilo al ecosistema Ualá. Sin embargo, el informe hace doble click en esta información, cuando pregunta a los usuarios si alguna vez se registraron en una billetera virtual y luego no la utilizaron: 1 de cada 2 usuarios respondió afirmativamente, con 6 de cada 10 usuarios de la Generación Z que tuvieron un bajo compromiso con su billetera virtual. Encabezan el ranking Ualá y MODO, con un 31,7% y un 24,1% respectivamente de usuarios que respondieron abrir sus cuentas y no utilizarlas. Entre los motivos detrás de esta actitud que indicaron los encuestados, encabeza la lista que la abrieron “solamente para probar”. En un mercado atomizado, donde la competencia es cada vez mayor el desafío está, como decíamos anteriormente, ya no tanto en el conocimiento, sino en la adopción y en la fidelización de los usuarios. Finalmente, Taquión pone la lupa sobre una percepción un tanto errada que en general las personas tienen: que las fintech vinieron a reemplazar a los bancos. Los datos de Taquión muestran otra cosa. Sabemos que, según el Banco Central, casi el 100% de la población adulta de Argentina se encuentra bancarizada. Entre ellos, el 85% utiliza billeteras virtuales, además de bancos. Y de los pocos que no están bancarizados, 6 de cada 10 utilizan alguna billetera virtual y otras apps fintech. Más que de reemplazo tenemos que hablar de convivencia. O coopetencia.<\/p>\n","protected":false},"author":229,"featured_media":175005,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"site-sidebar-layout":"default","site-content-layout":"","ast-site-content-layout":"default","site-content-style":"default","site-sidebar-style":"default","ast-global-header-display":"","ast-banner-title-visibility":"","ast-main-header-display":"","ast-hfb-above-header-display":"","ast-hfb-below-header-display":"","ast-hfb-mobile-header-display":"","site-post-title":"","ast-breadcrumbs-content":"","ast-featured-img":"","footer-sml-layout":"","ast-disable-related-posts":"","theme-transparent-header-meta":"","adv-header-id-meta":"","stick-header-meta":"","header-above-stick-meta":"","header-main-stick-meta":"","header-below-stick-meta":"","astra-migrate-meta-layouts":"default","ast-page-background-enabled":"default","ast-page-background-meta":{"desktop":{"background-color":"var(--ast-global-color-4)","background-image":"","background-repeat":"repeat","background-position":"center center","background-size":"auto","background-attachment":"scroll","background-type":"","background-media":"","overlay-type":"","overlay-color":"","overlay-opacity":"","overlay-gradient":""},"tablet":{"background-color":"","background-image":"","background-repeat":"repeat","background-position":"center center","background-size":"auto","background-attachment":"scroll","background-type":"","background-media":"","overlay-type":"","overlay-color":"","overlay-opacity":"","overlay-gradient":""},"mobile":{"background-color":"","background-image":"","background-repeat":"repeat","background-position":"center center","background-size":"auto","background-attachment":"scroll","background-type":"","background-media":"","overlay-type":"","overlay-color":"","overlay-opacity":"","overlay-gradient":""}},"ast-content-background-meta":{"desktop":{"background-color":"var(--ast-global-color-5)","background-image":"","background-repeat":"repeat","background-position":"center center","background-size":"auto","background-attachment":"scroll","background-type":"","background-media":"","overlay-type":"","overlay-color":"","overlay-opacity":"","overlay-gradient":""},"tablet":{"background-color":"var(--ast-global-color-5)","background-image":"","background-repeat":"repeat","background-position":"center center","background-size":"auto","background-attachment":"scroll","background-type":"","background-media":"","overlay-type":"","overlay-color":"","overlay-opacity":"","overlay-gradient":""},"mobile":{"background-color":"var(--ast-global-color-5)","background-image":"","background-repeat":"repeat","background-position":"center center","background-size":"auto","background-attachment":"scroll","background-type":"","background-media":"","overlay-type":"","overlay-color":"","overlay-opacity":"","overlay-gradient":""}},"footnotes":""},"categories":[76],"tags":[37,77],"class_list":["post-175004","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-fintech","tag-argentina","tag-fintech-on-the-rocks"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.itsitio.com\/ar\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/175004","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.itsitio.com\/ar\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.itsitio.com\/ar\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.itsitio.com\/ar\/wp-json\/wp\/v2\/users\/229"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.itsitio.com\/ar\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=175004"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.itsitio.com\/ar\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/175004\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.itsitio.com\/ar\/wp-json\/wp\/v2\/media\/175005"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.itsitio.com\/ar\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=175004"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.itsitio.com\/ar\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=175004"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.itsitio.com\/ar\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=175004"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}